Les crises économiques sont inévitables et imprévisibles. Elles ont le pouvoir de bouleverser les marchés financiers, entraînant des pertes considérables pour les investisseurs. Pourtant, il existe des moyens de protéger son capital en période de turbulences. Parmi les stratégies efficaces, l’investissement dans des ETF (Exchange Traded Funds) bien choisis peut non seulement préserver votre portefeuille, mais aussi générer des rendements. Dans cet article, nous allons explorer trois ETF qui rapportent de l’argent lors des crises économiques, et qui devraient figurer dans votre portefeuille pour faire face aux incertitudes.
1. Les Obligations d’État de Haute Qualité
Les obligations d’État, particulièrement celles des pays économiquement stables comme les États-Unis, sont souvent considérées comme des refuges en période de crise. Ces actifs représentent des prêts accordés aux gouvernements, qui s’engagent à rembourser avec des intérêts. Contrairement aux entreprises, les États ont une faible probabilité de faire faillite, surtout ceux qui peuvent lever des impôts pour garantir le remboursement de leurs dettes.
Pourquoi investir dans un ETF Obligations d’État ?
- Sécurité : En période de crise, les investisseurs recherchent des placements sûrs, ce qui pousse la demande et donc la valeur de ces obligations à la hausse.
- Stabilité des Rendements : Même si les rendements sont souvent plus modestes (environ 3 à 4 %), ils sont relativement stables et peuvent compenser les pertes subies ailleurs dans le portefeuille.
- Exemple concret : Lors de la crise financière de 2008, alors que le S&P 500 chutait de 22 % en un an, les obligations d’État américaines ont enregistré une hausse de 10 %.
2. Les ETF Actions de Consommation de Base
Les entreprises qui produisent des biens de consommation de base, tels que les aliments, les boissons et les produits d’hygiène, résistent mieux aux crises économiques. Ces produits sont essentiels, ce qui assure une demande constante, même en temps de récession.
Pourquoi investir dans un ETF Consommation de Base ?
- Résilience en Période de Crise : Ces entreprises subissent moins les effets des récessions, car les consommateurs continuent d’acheter des produits de première nécessité.
- Rendement Stable : Ces actions offrent généralement des rendements plus élevés à long terme (environ 9 à 10 %), tout en surperformant le marché en temps de crise.
- Exemple concret : En 2008, lorsque le S&P 500 a perdu 22 %, l’ETF Consumer Staples Select Sector SPDR (NYSE) n’a baissé que de 7 %.
3. L’Or et les Métaux Précieux
L’or est traditionnellement perçu comme une valeur refuge en période d’incertitude économique. Les investisseurs se tournent vers les métaux précieux lorsque les marchés sont volatils, car ces actifs conservent leur valeur, voire augmentent, lorsque les autres classes d’actifs chutent.
Pourquoi investir dans un ETF Or et Métaux Précieux ?
- Protection contre l’Inflation : L’or et les autres métaux précieux protègent contre l’érosion du pouvoir d’achat en temps d’inflation, souvent associée aux crises économiques.
- Potentiel de Rendement : Bien que plus volatil, l’or a affiché un rendement de 11,5 % pendant la crise de 2008, alors que le S&P 500 s’effondrait.
- Diversification : Les ETF sur l’or permettent d’intégrer facilement ce métal précieux à votre portefeuille, sans les contraintes du stockage physique.
Bonus : Le Bitcoin et les Cryptomonnaies
Bien que moins éprouvé en période de crise, le Bitcoin est souvent présenté comme une « nouvelle » valeur refuge. Sa faible corrélation avec les autres actifs en fait un outil potentiel pour diversifier votre portefeuille. Cependant, son histoire relativement courte et sa volatilité élevée nécessitent une approche prudente.
Conclusion
Investir dans des ETF stratégiques peut être une solution efficace pour protéger votre capital en période de crise. Les obligations d’État, les actions de consommation de base, et l’or ont prouvé leur capacité à générer des rendements lorsque les marchés traditionnels s’effondrent. En ajoutant ces ETF à votre portefeuille, vous pouvez non seulement limiter les pertes en période de crise, mais aussi maintenir une performance stable à long terme.
